國外期貨交易換匯機制說明

期貨商雖接受客戶以台幣入金交易國外期貨,但由於國外期貨交易是以外幣交易,因此會有換匯的需求。

當客戶交易國外期貨時,客戶之各幣別帳戶餘額不足支付其所需結算幣別費用及保證金時,就會需要換匯。

1. 客戶自行提出申請:每營業日AM8:00~PM1:00申請成功者,當日辦理換匯,換匯時間點約為AM9:00及PM1:00 ,申請方式
●臨櫃辦理。
●免費電話02-2748-8385。
●網路申請(下單軟體功能)。
2. 每週例行性自動換匯:固定於每星期三、四早上辦理自動換匯(如遇假日則順延辦理)。
處理原則:
●每週三依每週二客戶買賣報告書,台幣保證金超額時,用台幣把各外幣不足的保證金換匯為正。
●每週四依每週三客戶買賣報告書,台幣保證金0時,用其他超額的外幣把不足的外幣保證金換匯為正。
●當國外結算所追繳本公司時,或客戶當日辦理出金或互轉時,本公司會視情況代理客戶辦理自動換匯。

假設客戶帳戶NT$300,000元,小道瓊保證金US$5,830元,匯率1:30,為解說方便不計入成本,匯率固定。

<範例一>於換匯日前就平倉,客戶於週一交易1口小道瓊,於週二收盤前平倉(含當沖):
●(狀況一)賺US$1,000元:不換匯。此時客戶帳戶淨值為NT$200,000元+US$1,000元,合計帳戶淨值約當NT$330,000元。
●(狀況二)賠US$1,000元:週三自動換匯(台幣換美金),將虧損US$1,000沖銷掉,此時客戶帳戶淨值為NT$270,000元。
<範例二>跨過換匯日才平倉,客戶於週一交易1口小道瓊,於週五平倉:
 
1. 週三帳戶保證金狀況:
●(狀況一)浮動損益賺US$1,000元:針對原始保證金換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$210,000元+US$4,000元(原始保證金需US$4,000元=換匯US$3,000+未平倉損益US$1,000元),合計帳戶淨值約當NT$330,000元。
●(狀況二)浮動損益賠US$1,000元:針對未平倉虧損以及原始保證金換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$180,000元+US$3,000元(換匯US$4,000元-浮動虧損US$1,000元=US$3,000元),合計帳戶淨值約當NT$270,000元。
2. 週五平倉,帳戶保證金狀況:
●(狀況一)平倉損益賺US$2,000元:原始保證金已於週三完成換匯(除非客戶自行申請換匯,不然不會自動再換回台幣),此時客戶帳戶淨值為NT$180,000元+US$6,000元(原始保證金US$4,000元+平倉損益US$2,000元),合計帳戶淨值約當NT$360,000元。
●(狀況二)平倉損益賠US$2,000元:原始保證金已於週三完成換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$180,000元+US$2,000元(換匯US$4,000元-平倉虧損US$2,000元=US$2,000元),合計帳戶淨值約當NT$240,000元。
●(狀況三)平倉損益賠US$5,000元:原始保證金已於週三完成換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$150,000元+US$-1,000元。其中US$-1,000元部份於下週二再進行換匯以沖銷負值,屆時帳上淨值為NT$120,000元。